Частые переводы на небольшие суммы и международные переводы в Польше могут привести к блокировке счёта.

В Польше переводы даже на небольшие суммы вызывают подозрение у банков и налоговых органов. Серия небольших переводов одному человеку, особенно без чёткой цели, может привести к запросу разъяснений или временной блокировке средств.

Первым тревожным сигналом являются повторяющиеся переводы без описания или с общими терминами, например «перевод».

Накопление множества мелких транзакций, когда получатель официально не декларирует доход, может рассматриваться как попытка скрыть коммерческую деятельность. В таких случаях банк может вызвать отправителя или получателя в качестве свидетеля для выяснения ситуации.

Читайте также: Лучшие способы и полезные советы для быстрого перевода денег из Польши в Украину

Если переводы расцениваются как отмывание денег, счёт может быть заблокирован на срок до 72 часов. В серьёзных случаях блокировка может длиться до трёх месяцев и касаться не только банковских счетов, но и электронных кошельков. Хотя это временная мера, она способна парализовать текущие платежи.

Специалисты советуют чётко указывать цель перевода в описании транзакции. При переводе крупных сумм семье следует уведомлять об этом налоговую инспекцию. Также не стоит совершать несколько мелких платежей одному человеку, а для международных переводов важно сохранять документы, подтверждающие источник средств и цель перевода. Правильное оформление документации помогает быстро выяснить любые сомнения у банка или налоговых органов.

Напомним, украинцы могут снимать наличные с карт ПриватБанка в польских магазинах.

Кроме того, ПриватБанк запустил уникальную программу для украинцев в Польше, благодаря которой SWIFT-перевод можно сделать без комиссии и ещё получить за это кешбек.

Источник: WP Finance