Часті перекази на незначні суми та міжнародні перекази у Польщі можуть призвести до блокування рахунку.

У Польщі перекази навіть на незначні суми викликають підозру у банків і податкових органів. Серія невеликих переказів одній особі, особливо без чіткого опису мети, може призвести до запиту на роз’яснення або тимчасового блокування коштів. 

Першим тривожним сигналом є повторювані перекази без опису або з загальними термінами, наприклад «переказ».

Накопичення багатьох дрібних транзакцій, коли одержувач офіційно не декларує дохід, може розцінюватися як спроба приховати комерційну діяльність. У таких випадках банк може викликати відправника або одержувача як свідка для з’ясування ситуації.

Читайте також: Найкращі способи та корисні поради для швидкого переказу грошей з Польщі в Україну

Якщо перекази розцінюються як відмивання грошей, рахунок може бути заблоковано на строк до 72 годин. У серйозних випадках блокування може тривати до трьох місяців і стосуватися не лише банківських рахунків, а й електронних гаманців. Хоча це тимчасовий захід, він здатен паралізувати поточні платежі.

Фахівці радять чітко вказувати мету переказу в описі транзакції. Під час переказу великих сум родині слід повідомляти про це податкову інспекцію. Також не варто здійснювати кілька дрібних платежів одній особі, а для міжнародних переказів важливо зберігати документи, що підтверджують джерело коштів та мету переказу. Правильне оформлення документації допомагає швидко з’ясувати будь-які сумніви у банку або податкових органах.

Нагадаємо, українці мають змогу знімати готівку з карток Приватбанку в польських магазинах.

Крім цього, ПриватБанк запустив унікальну програму для українців в Польщі, завдяки якій SWIFT-переказ можна зробити без комісії та ще й отримати за це кешбек.

Джерело: WP Finance